私が岐阜へ移住するために手放すと決めた仕事

こんにちは、加藤です。

 

岐阜への移住準備が着々と進む中で、私の仕事も、大きな転機を迎えています。

 

実は、岐阜への移住を決断するにあたり、手放すと決めた仕事がありました。

今回はそのお話をしたいと思います。

 

私は、資産運用のプロフェッショナルである「IFA」として活動しながら、

生命保険募集代理店業も兼業してきました。

 

IFA（Independent Financial Advisor）とは、

特定の銀行や証券会社に属さない

「独立系ファイナンシャルアドバイザー」のことをいいます。

 

金融機関の意向に左右されず、お客様の立場に立ち、

中立的なアドバイスができるのが最大の特徴です。

 

IFAと生命保険募集代理店業を掛け持つことは、

業界では決して珍しいことではありません。

 

掛け持ちすることで収益が安定しやすいというメリットがある反面、

どちらも中途半端になりやすいという表裏一体の難しさがあります。

 

今回、私は思い切って

「生命保険募集代理店業を手放す」という決断をしました。

 

同業者にこの話をすると、

「せっかくの収益源を手放すだなんて！」と非常に驚かれます。

ただ、私が手放すと決めた一番の理由は、収益の問題ではありません。

 

IFAとしての資産運用アドバイスも、生命保険募集代理店業も、

お客様のお金に関する深いお話をお聞きする仕事です。

 

資産運用の場合は、

お客様の資産状況や将来の目標、

リスクに対するお考えといったものを、

シミュレーションしながら一緒に整理していくことができます。

 

オンラインでも、画面を共有しながら「見える化」できるので、

十分に質の高いアドバイスができるという確信を持っています。

 

一方、生命保険のご提案は少し性質が異なります。

 

お客様の健康状態やご家族の事情など、

数字には表れにくい、とても繊細な部分をお聞きして初めて、

その方に本当に合ったものをご提案できます。

実際にお会いしないと汲み取れないものがあるのです。

ここ2〜3年、そのことを強く実感してきました。

 

収益だけを考えれば、事業を継続することは可能です。

しかし、十分なサポート体制を整えられないまま続けることは、

お客様に対して誠実とは言えません。

 

そのジレンマを抱えたまま続けるくらいなら、

自分が最も力を発揮でき、お客様のお役に立てる領域である

NISAやiDeCo、企業型確定拠出年金といった

資産運用のアドバイスに全力で注力していこう。そう決めました。

 

同じ志を持つ同業者の方々に

資産運用アドバイスのノウハウを伝える教育事業も、

今では生徒数が60名を超え、ようやく一つの形になりつつあります。

 

「何かを手放さなければ、新しいものを手にすることはできない」

これを今、身をもって体感しています。

 

これを読んでいるあなたも、

本当は手放したいけれど、握りしめているものがあるかもしれません。

 

あなたが漠然と感じている将来の不安も、

プロのアドバイスさえあれば、案外サクッと手放せる荷物の一つかもしれません。

 

これからの人生、余計な重荷を置いて、

もっと軽やかに、もっと自分らしく。

その一歩を、一緒に踏み出してみませんか。

 

そのために、人生のお金の計画「ライフスケッチ」を一緒に作りましょう！

「ライフスケッチ」とは？ぜひ一度、以下の動画をご覧ください！

https://youtu.be/q4kqzfUR5jQ