1月は資産運用を見直す絶好のタイミング！

こんにちは、加藤です。

11月末から12月初旬にかけて、お勤めの方は年末調整を済ませたことと思います。

私のところにも、

「今年こそは早いうちに資産を棚卸ししたい」

「手元の余剰資金を運用に回したい」

「現状把握と今後について考えたい」という要望が増えています。

お勤めしている方にとってこの時期は、ご自身の資産状況を見直す絶好のタイミングです。

1年間の収入を振り返った際に、

思った以上に所得税が引かれていたり、社会保険料が高額になっていませんでしたか？

今年できる節税対策はあるのか？

昨年の収入を踏まえて、来年は保険を見直したほうがいいか？

車や不動産など、高額な支出が予定されているが、ローンをどう組んだらいいか？

などなど、様々な疑問が浮かんできます。

ぜひその疑問を、疑問のままにしないでください。
このタイミングを逃して、

「ま、いっか」と放置してしまうと、次のチャンスはまた1年後になります。

1年はあっという間に過ぎますが、

1年という時間が投資運用にもたらす効果は決して小さくありません。

あなたが日々、仕事を頑張って手にした収入。

その収入を守れるのはあなただけです。

特に50代にとって、引退を念頭に置くと、運用に残された時間は限られています。

自己流の判断でトライアンドエラーを繰り返す猶予は残されていません。

プロの力を借りて、堅実に未来を見据えましょう。

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そして、2025年のNISA枠は、12月末で締め切られ、限度額がリセットされました。

・昨年はNISA枠が残ったままだった

・ボーナスなど、運用に回せる資金がある

・保険や定期預金などの金融商品の満期が来た

という方は、非課税枠を最大限に活用しするために、追加投資を検討しましょう！

どのタイミングでいくらNISAに回すべきなのか？

という年間計画のご相談も承っています。

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