長期の積立投資で成果を得るために大切なこと

こんにちは、加藤です。

今回は、実際のデータを見比べ、

「長期の積み立て投資で成果を得るために大切なこと」について

考察してみたいと思います。

それでは早速、

2008年1月から積立投資をした場合のシミュレーションを見てみましょう。

(MS社インデックスファンド基準価額データを利用)

図1）国内外の株式・債券の種類ごとの積立投資の推移

図2) 外国株式ファンドと外国債券ファンドに積立投資をした場合の

積立開始時期による成果の違い

この2つのグラフを見ると、

長期の積立投資で成果を得るためには以下が大切であることがわかります。

■投資期間に応じた資産配分

積立期間が長い場合には株式の割合を多く、

まとまった資金の受取予定が近い場合には株式の割合を少なくする。

■大幅に値下がりした場合

積立期間が十分にある場合は、

株式への資産配分の増額、掛金の増額を検討する。

■長期継続する

値動きだけでなく、値動きを解説するニュースに惑わされず長期継続する。

投資の成果は概ね積立期間に連動しているということが

ご理解いただけたのではないでしょうか。

長期積立投資の参考にしていただければ幸いです。