FAQ

保証されません。投資には価格変動リスクがあり、将来の成果を確約することはできません。LSFPのご相談は、お客様ご自身が納得して判断できるよう、設計図・シミュレーション・判断材料を提供するものです。

人生後半のお金の設計図づくり（ライフスケッチ®）、ファイナンシャルプランニング、資産運用相談、取崩運用のアドバイスを行っています。代表の加藤博（CFP®／1級ファイナンシャル・プランニング技能士）が、50代・60代を中心に老後資金・年金・NISA・投資信託のご相談に対応しています。

最初に商品をご提案することはありません。まず設計図（ライフスケッチ®）を作成し、必要と判断された場合にのみ、設計図に合った商品をご提案します。判断するのはお客様ご自身です。「買いたくない」とおっしゃっていただければ、それで構いません。

初回30分の意向確認・サービス説明は無料です。ライフスケッチ®の作成は、3回の相談を、はじめての方向けに9,800円(税込)でご案内しています。

資産額だけで対象を限定しているわけではありません。普通の会社員・公務員・退職前後の方など、将来のお金に不安がある方であればご相談いただけます。加藤が得意としているのは、退職金やまとまった資産をどう運用し、どう取り崩していくかという人生後半の設計です。

50代・60代で老後資金や年金に不安がある方、退職金の使い方がわからない方、NISAや投資信託を始めたいが何を選べばいいかわからない方、資産はあるのに使うのが怖い方に向いています。特に、商品選びの前に自分の人生設計を整理したいという方に適しています。

まず30分ほどの意向確認・サービス説明を行います。その後、3回の有料相談でライフスケッチ®を作成。設計図が完成した後、必要に応じてNISAや投資信託などをご提案します。購入後もLINE・メール・オンライン面談で継続的にサポートします。

はい。ZoomやGoogle Meetを使ったオンライン相談を承っています。東京・岐阜を拠点に、全国どこからでもご利用いただけます。対面をご希望の方は、東京・岐阜・名古屋エリアにも対応しています。

貯めた資産を運用しながら、毎月一定額または一定割合で取り崩していく方法です。退職後の人生において、資産をただ減らすのではなく、運用しながら計画的に使っていくための考え方です。将来の成果を保証するものではないため、シミュレーションと暴落時のルールづくりが重要になります。

有効な制度ですが、それだけで十分とは限りません。大切なのは、何のために使うのか・いつから取り崩すのか・どのくらいのリスクを取れるのかを明確にすることです。NISAやiDeCoは「アプリ」のようなもので、その前に「お金の設計図」が必要だと考えています。