投資計画を見直そう！目標金額の確認と積立額の決定

こんにちは、加藤です。

3月に入り、年度の切り替わりのこのタイミングで、

積立プランの確認をして見ませんか?

積み立てプランの見直しをする前に、よくある例を参考に見てみましょう！

• 年齢40歳(運用可能期間：25年)

• 65歳時の目標額:3000万円

• 現在の投資信託の評価額または一括投資可能額：300万円

• 運用利回り(コスト控除後)：6%

  (株式の一般的な期待リターン7%を控えめに想定)

• 税金は考慮せず

• 金額は概算

目標金額の確認と2025年の積立額の決定

今まで貯金してきた300万円を、年6%で運用した場合、

25年後の評価額は1,280万円になります。

65歳時に3000万円にするためにはあと1720万円必要です。

毎月約2.5万円を、年6%で25年間積み立てた場合、

65歳の時に1720万円となり、合計3000万円になります。

このような計算となれば、

2025年の目標積立額は2.5万円／月となります。

毎年見直しをする株式投資信託を利用して積立をする場合、

当然ですが、毎年ぴったり6%の運用ができるわけではありません。

計画の変更が必要かどうか毎年見直しをしましょう。

目標額に向けて必要積立額を毎年見直すことで

設定した目標から大きく乖離しないように管理できます。

ぜひこのブログを読んだ今日を機会に、

積立プランを作ってみてはいかがでしょうか。