2026.10.01NISA貧乏？将来のための積み立てで今がカツカツになっていませんか？
- お役立ちコラム
NISA貧乏？将来のための積み立てで今がカツカツになっていませんか？
こんにちは、加藤です。
最近、ニュースで「NISA貧乏」という言葉を目にしました。
そのニュースでは、以下のようなことが語られていました。
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「NISA貧乏」とは、
投資に回すお金を増やしすぎて
日々の暮らしがカツカツになってしまう状態のことで、
月々の給与が20〜30万円程度の若い世代に特に見られる現象。
今の20代〜30代前半は、
株価上昇期に社会人となったため、
投資への心理的ハードルが低いだけでなく、
物価上昇を体感しているため、
投資への関心が高い。
加えて、公的年金の仕組みが難解で分かりにくいことから、
「将来年金がもらえないのでは・・・」という漠然とした不安も
投資を後押しする一因となっている。
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「将来が不安だから、とにかくNISAを始めなきゃ」
「よくわからないけれど、毎月たくさん積み立てておけば安心だろう」
このような心情だということが想像されます。
将来のために投資を始めたということは素晴らしいことなのですが、
計画を立てないまま、無茶な金額で積み立てた結果、
「今の生活を楽しむ余裕がない」という若い方が増えているというのは
とても残念です。
NISAという制度そのものは、
将来の資産形成にとって大変心強い味方となってくれます。
にもかかわらず「NISA貧乏」という言葉が生まれてしまうのは、
決してご本人のせいではなく、
制度の賢い使い方や資金計画を学ぶ「金融教育」の機会が、
世の中にまだまだ足りていない証拠ではないかと思っています。
もしあなたが20代、30代なのであれば、
手取りのほとんどを投資に回して毎日の生活を切り詰める必要はありません。
若いうちに本当にやるべきなのは、
無理な節約ではなく、「自分を高めるための自己投資」です。
まずは自分磨きをして、しっかり稼げる力を身につけること。
これが資産形成の最強の土台になります。
もしあなたに20代、30代のお子さんがいれば、
ぜひこのことをお伝えください。
目の前の日々を楽しみ、仕事にも精を出しつつ、
毎月の生活に影響が出ない無理のない範囲で運用を行い、
世界の企業の成長を取り込んで、
「投資信託」を活用していけばいいのです。
将来が不安だからと極端な行動に走るのではなく、
まずは正しい知識を身につけ、
自分に合ったライフプラン（人生のお金の計画）を
立てることから始めましょう。
「自分に合った無理のない投資額を知りたい」
「将来の計画をしっかり立てて、今も楽しみたい」
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