長期投資が苦手な日本人にお勧めしたい最強のツール

こんにちは、加藤です

 

前回は、いかに私たちが長期投資を苦手としているか、

そして、その根本的な原因が「金融教育の不足」にある

ということをお伝えしました。

 

今回は、長期投資が苦手な日本人に

強くお勧めしたいツールについてお話ししたいと思います。

 

ずばり、お勧めのツールとは、「確定拠出年金」です。

その中でも、お勤めの企業で「企業型確定拠出年金」が導入されている場合は

最強のツールだと言えます。

 

なぜ、企業型確定拠出年金が最強なのか、

それは、この制度が単なる「積立の仕組み」ではないからです。

 

そもそも「企業型確定拠出年金」とはどういうものなのか？

ここで、制度の基本的なポイントをおさらいしておきましょう。

 

1. 制度の概要

会社が掛金を出し、社員が自ら運用先を選んで資産を築く制度。

最大のメリットは「税制優遇」にあります。

掛金には税金がかからず、運用で出た利益もすべて非課税となります。

 

2. いつ受け取れるのか？

老後の資産形成を目的としているため、

原則として「60歳以降」に受け取ることになります。

 

この「60歳まで引き出せない」というルールが、

実は最大のメリットでもあるのです。

「感情に左右されて途中でやめてしまう」という日本人の弱点を、

制度そのものがカバーしてくれています。

 

3. 会社を辞めたらどうなるのか？

積み立てた資産は個人の持ち物となりますので、

転職先や個人型（iDeCo）へ移行し、運用を続けることができます。

 

実は、企業型確定拠出年金を導入する企業には、

法律で「継続的に社員へ投資教育を行うこと」が求められています。

 

・株式投資で基本となる「原理原則」

・日本だけでなく世界の株価の動き

・債券やゴールドとの違いや役割について

 

こうした本質的な知識を、

社員は「仕事の一環」として学ぶ機会を与えられます。

 

「なんとなく良さそうだから」という曖昧な理由ではなく、

根拠をもって投資を進められるということは、

相場の変動に一喜一憂しないためにとても重要なポイントです。

 

企業は社員に投資教育の場を与え、

社員は知識を養いつつ、60歳以降の生活のために運用を続け、

積立期間は節税ができるというメリットの大きな制度といえます。

 

社員一人ひとりの資産形成がうまくいくと、

お金に対する不安が減り、仕事への集中力やモチベーションが上がる──

そんな研究結果もあります。

 

あなたのお勤めの会社では、企業型確定拠出年金が導入されていますか？

もし導入されているのであれば、一度見直しをしてみませんか？

 

企業型確定拠出年金を活用していない場合でも、

iDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）を活用することで、

将来に備え、節税のメリットも受けることができます。

 

将来のために長期投資をするのであれば、

長期投資するための知識を身に着け、ツールを活用しましょう！

 

企業型確定拠出年金の見直しや

長期投資のご相談は以下からいつでもお申し込み可能です。

https://coubic.com/lsfp/593657#pageContent

 

あなたからのお申し込みをお待ちしています！