加藤が推奨する「老後の資産：10年でおかわり大作戦！」とは

こんにちは、加藤です。

 

前回は、

将来が不安でなかなかお金を使えない状態な人でも、

お金のプロからアドバイスを受けると

安心してお金を使えるようになりますよ！というお話をしました。

 

とはいえ、まだ実感の湧かない「老後」には、

・自分が何歳まで生きるか分からないから不安

・介護が必要になったらどうしよう

・とりあえずお金を使わないことが一番安心

というイメージがどうしても付きまとってしまいます。

 

これらのネガティブなイメージは、

将来が漠然としているから抱いてしまうものなのですが、

ただやみくもに将来を思い描こうとしても、

そう簡単にできるものではありません。

 

であるならば、

あなたが年金を受け取り始めてからの10年間を

まずはイメージしてみませんか？

 

20年後、30年後をイメージするのは難しくても、

近い将来、リタイアした後の10年間はイメージしやすいのではないでしょうか。

 

例えば、次のような10年間になったらどうでしょう？

 

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現役時代にNISAで積立投資を続けたあなたは、

60歳の時点で2,000万円の資産が手元に残りました。

 

60歳で引退したあなたは、年金を繰上げ受給しつつ、

2,000万円を元に「取り崩し運用」をしながら

70歳までの10年間を過ごします。

 

この10年間は、

毎月15万円を引き出しながら生活をし、

65歳の時に海外旅行で200万円、

68歳の時に住宅のリフォーム費用として500万円を一時的に引き出します。

 

このように、悠々自適に10年後を過ごしたところ、

10年後、70歳の時のNISA口座の残高は2,000万円となりました。

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「え？毎月15万円ということは年間180万円。10年間だと1,800万円。

加えて、臨時で700万円を引き出して、合計2500万円を消費したはずなのに、

2,000万円残っているってどういうこと？」

という声が聞こえてきそうですね。

 

そうなのです。これが運用の力です。

 

運用をしながら取り崩しをすれば、お金はそんなに減らないんですよ！

 

そして、70歳時点で手元にある運用資金の2000万円を同じように運用すれば、

次の10年も悠々自適に生活ができると思いませんか？

 

これが「10年でおかわり大作戦！」です。

 

引退後の最初の10年はまだまだ元気な10年間。

次の10年はちょっと体力が落ちる10年間。

 

健康状態によってもお金の使い方は違ってきますが、

安心してお金が使える状態であることに変わりはありません。

 

そして、3回目の10年が終わっても手元に2,000万円が残るのです。

 

「そんなうまい話があるわけがない！」と思いましたか？

では、ぜひあなたの目で確かめてみてください。

 

あなたの老後について私がシミュレーションしながら

最善の取り崩し運用方法についてアドバイスさせていただきます。

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